Отсутствие доказательств финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения не означает, что таких рисков нет, предупредил постоянный секретарь Министерства торговли и предпринимательства г-н Джоэл Рамафои.
Выступая на презентации Отчёта об отраслевой оценке рисков для учреждений финансирования развития
(DFI), подготовленного Агентством финансовой разведки (FIA), в пятницу в Габороне, г-н Рамафои заявил, что риск неизбежен, особенно в финансовом секторе, и призвал к бдительности, сотрудничеству и подотчётности.
Он сказал, что то, что конкретные риски не были выявлены, не означает, что их нет, и призвал учреждения придерживаться такого подхода при устранении недостатков, выявленных в ходе оценки.
Г-н Рамафои отметил, что оценка обеспечивает динамичную и интерактивную основу для понимания рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в DFI.
По его словам, оценка будет ежегодно обновляться и при необходимости корректироваться, чтобы соответствовать развивающимся технологиям, рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и новым угрозам.
Постоянный секретарь сообщил, что, согласно основным выводам, для DFI характерны крупные объёмы кредитования, часто сосредоточенные в больших проектах, а финансирование юридических лиц может скрывать конечных бенефициаров.
Он выразил обеспокоенность тем, что работа с публичными и состоятельными лицами повышает уязвимость DFI к злоупотреблениям.
«Отмечались также мошенничество и уклонение от уплаты налогов, хотя полученные средства в основном расходовались напрямую, без признаков отмывания», — добавил он.
Г-н Рамафои сказал, что выводы также указывают на слабые места в управлении и соблюдении требований, включая отсутствие независимости у служб комплаенса, ограниченные ресурсы и ручные процессы аудита, мешающие своевременному выявлению нарушений.
По его словам, обучение персонала и меры по обеспечению добросовестности также применяются непоследовательно.
Г-н Рамафои призвал DFI регулярно пересматривать свои руководства, политики, процессы и процедуры, поскольку риски постоянно меняются.
«Если вы составите руководство сегодня, то через три года то, что в нём описано, может уже не быть актуальным», — сказал он. По его словам, управление рисками должно быть неотъемлемой частью повседневной работы учреждений, а не осуществляться лишь потому, что этого требует регулятор.
Г-н Рамафои сказал, что руководству не следует бояться признавать слабые места, напротив, нужно решать их напрямую, укреплять системы и восстанавливать доверие. По его словам, в выводах открыто признаются недостатки, проблема рассматривается как ответственность руководства, а уязвимость превращается в призыв к реформам.
«Эти факторы указывают на умеренную подверженность риску отмывания денег», — сказал он. Кроме того, г-н Рамафои отметил, что умеренная оценка не означает отсутствия скрытых рисков, которые ещё не выявлены.
Поэтому, по его словам, презентация оценки — это не конец, а начало непрерывного пути, требующего бдительности, сотрудничества и подотчётности.
Г-н Рамафои также сказал, что Ботсвану ждёт серьёзное испытание в ходе взаимной оценки FATF в 2027 году, на которой будет оцениваться, насколько страна укрепила свои системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения с 2017 года и последующих отчётов о прогрессе. В связи с этим он призвал к балансу между готовностью идти на риск и защитой учреждений от злоупотреблений.
Г-н Рамафои отметил, что предпринимательство связано с риском, добавив, что риска не нужно бояться — его нужно понимать, управлять им и использовать его. По его словам, организации не несут риск сами по себе — им подвергают их руководители своими решениями.
«Вместе мы защищаем добросовестность. Вместе мы поддерживаем устойчивый рост, и вместе мы можем продвигать повестку Ботсваны по борьбе с подозрительными операциями», — добавил он. КОНЕЦ
Источник: BOPA
Автор: Лорато Гаофисе
Похожие статьи
