L’absence de preuves de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération ne signifie pas que les risques n’existent pas, a averti le secrétaire permanent du Ministère du commerce et de l’entrepreneuriat, M. Joel Ramaphoi.
Intervention lors du lancement du Rapport sectoriel d’évaluation des risques pour le financement du développement
Les institutions (FDI) de la Financial Intelligence Agency (FIA) à Gaborone vendredi, M. Ramaphoi a déclaré que le risque était inévitable, en particulier dans le secteur financier, et a appelé à la vigilance, la collaboration et la responsabilité.
Il a déclaré qu’aucun risque particulier n’avait été identifié, ce qui ne signifiait pas qu’il n’existait pas de risque particulier, exhortant les institutions à maintenir cet état d’esprit lorsqu’elles abordaient les lacunes identifiées par l’évaluation.
M. Ramaphoi dit que l’évaluation fournit un cadre dynamique et interactif pour comprendre les risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération au sein des institutions financières de développement.
Il a déclaré que l’évaluation serait mise à jour chaque année et ajustée chaque fois que nécessaire pour assurer l’alignement sur les technologies en évolution, les lignes directrices du Groupe d’action financière (GAFI) et les nouvelles menaces.
Le Secrétaire permanent a déclaré que les principales conclusions montraient que les IFD se caractérisaient par un volume élevé de prêts, souvent concentrés dans de grands projets, tandis que le financement des personnes morales pouvait masquer la propriété effective.
Il s’est dit préoccupé par le fait que l’exposition à des individus de premier plan et à haute valeur nette augmentait la susceptibilité des IDF à l’usage abusif.
On a également noté la fraude et l’évasion fiscale, bien qu’en grande partie consommée directement sans preuve de blanchiment, a-t-il ajouté.
M. Ramaphoi dit que les conclusions ont également mis en évidence des faiblesses en matière de gouvernance et de conformité, notamment des fonctions de conformité qui ne sont pas indépendantes, des ressources limitées et des processus d’audit manuel qui nuisent à la détection en temps voulu.
Il a déclaré que la formation du personnel et les mesures d’intégrité étaient également incohérentes.
M. Ramaphoi demande instamment aux DFI de veiller à ce que leurs manuels, politiques, processus et procédures soient régulièrement revus parce que les risques évoluent continuellement.
Si vous faites un manuel aujourd’hui, trois ans plus tard, ce qui couvre ce manuel peut ne pas être pertinent, a-t-il dit. La gestion des risques, a-t-il dit, doit être ancrée dans le fonctionnement quotidien des institutions et ne doit pas être entreprise simplement parce qu’elle est exigée par l’organisme de réglementation.
M. Ramaphoi a déclaré que le leadership ne devrait pas hésiter à reconnaître les faiblesses, mais qu’il devrait les affronter directement, renforcer les systèmes et rétablir la confiance. Il a déclaré que les conclusions admettaient ouvertement les lacunes, qu’il s’agissait là d’une responsabilité de direction et qu’il fallait faire de la vulnérabilité un appel à la réforme.
Ces facteurs indiquent une exposition modérée au blanchiment d’argent, a-t-il déclaré. En outre, M. Ramaphoi a déclaré que la note modérée ne signifiait pas qu’il n’y avait pas de risques sous-jacents qui n’avaient pas encore été exposés.
C’est pourquoi, a-t-il dit, le lancement de l’évaluation n’était pas la fin, mais le début d’un parcours continu exigeant vigilance, collaboration et responsabilité.
M. Ramaphoi a également déclaré que le Botswana subira un test critique lors de l’évaluation mutuelle du GAFI en 2027, qui évaluera comment le pays a renforcé ses cadres de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la lutte contre la prolifération depuis 2017 et les rapports de suivi ultérieurs. Il a donc appelé à un équilibre entre la prise de risques et la protection des institutions contre les abus.
M. Ramaphoi dit que l’esprit d’entreprise implique la prise de risques, ajoutant que le risque n’est pas quelque chose à craindre, mais quelque chose à comprendre, à gérer et à exploiter. Il a déclaré que les organisations n’avaient pas de risque par elles-mêmes, mais que les dirigeants les avaient exposées au risque par le biais des décisions qu’elles avaient prises.
Ensemble, nous protégeons l’intégrité. Ensemble, nous soutenons une croissance durable, et ensemble, nous pouvons faire avancer l’Agenda pour les Suspicions du Botswana, a-t-il ajouté. INDS
Source : BOPA
Auteur : Lorato Gaofise
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